数字化投资管理系统技术说明书

（Version 2.0）

一、系统概述

1.1 开发背景

面向私募股权基金、政府引导基金、FOF母子基金等投资机构数字化转型需求，解决传统投资管理中存在的流程碎片化、信息孤岛、风控滞后等痛点，实现”募投管退”全价值链数字化重构。

1.2 系统定位

面向大型投资集团/基金管理机构的SaaS+PaaS平台，支持：

• 多资产类别管理：股权/债权/固定资产/基金组合
• 全生命周期覆盖：项目立项→尽调→投决→交割→投后→退出
• 多维度风控体系：合规审查→风险建模→压力测试→预警处置

1.3 适用客户

• 私募股权投资机构（PE/VC）
• 政府产业引导基金
• FOF母基金管理人
• 综合金融控股集团
• 央企/国企资本运营平台

二、系统架构

2.1 技术架构

2.2 功能架构

graph TD
A[核心功能模块] --> B(项目管理)
A --> C(基金运营)
A --> D(风险管理)
A --> E(合规管理)
A --> F(投资者服务)

B --> B1[项目库管理]
B --> B2[尽调自动化]
B --> B3[电子签章]
B --> B4[IRR动态测算]

C --> C1[LP管理]
C --> C2[资金划付]
C --> C3[收益分配]
C --> C4[NAV计算]

D --> D1[风险仪表盘]
D --> D2[压力测试]
D --> D3[舆情监控]
D --> D4[应急响应]

E --> E1[监管报送]
E --> E2[反洗钱]
E --> E3[数据留痕]
E --> E4[审计追踪]

F --> F1[LP门户]
F --> F2[定制报告]
F --> F3[线上路演]
F --> F4[电子询证]

三、核心功能模块

3.1 智能流程管理

• 项目立项：在线填报→智能查重→行业对标分析
• 尽职调查：AI辅助尽调（工商/司法/舆情数据自动抓取）
• 投决管理：电子投票→决策留痕→流程可追溯
• 交易执行：智能合约管理→交割清单自动生成

3.2 量化风控体系

• 风险指标库：建立200+个行业风险因子
• 动态监测：组合VaR计算/集中度预警/关联交易识别
• 压力测试：支持宏观经济参数调整模拟（利率/汇率/行业政策）

3.3 投后管理矩阵

3.4 合规管理引擎

• 智能法规库：实时更新500+监管规则
• 自动合规检查：投资范围/杠杆比例/关联方交易
• 电子档案管理：区块链存证+时间戳固化

四、技术特性

4.1 安全架构

• 三级等保认证体系
• 动态脱敏：基于角色的数据可见性控制
• 国密算法：SM4加密传输+SM9数字签名

4.2 扩展能力

• 开放API：支持与OA/ERP/估值系统的标准接口
• 模块化设计：可单独部署基金核算/投决管理等子系统
• 规则引擎：业务人员可配置审批流/预警阈值

4.3 数据分析

• 智能报告：自然语言生成（NLG）季度报告
• 可视化看板：穿透式展示底层资产关联关系
• 机器学习：基于历史数据的退出时机预测模型

五、实施与支持

5.1 部署模式

5.2 服务支持

• 7×24小时智能运维：异常流量监测/自动故障切换
• 年度系统健康检查：架构优化/安全加固
• 行业知识库更新：每季度推送最新投资案例模板